Другое

Чем отличается аренда от лизинга простыми

Чем отличается аренда от лизинга простыми

Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок + таблица с основными отличиями


В статье мы разберем отличия лизинга от аренды. Узнаем, какая существует разница между договорами лизинга и аренды и есть ли сходства между понятиями. Мы подготовили для вас таблицу с основными отличиями, а также разобрали преимущества и недостатки лизинга.

Аренда — это процесс, который подразумевает получение вами имущества во временное владение/пользование за определенную сумму. Соответственно, стороны договора — это арендодатель и арендатор.

Взять в аренду можно то имущество, которое в процессе использования не утратит своих свойств.

К примеру, земельный участок арендовать вы можете, а вот ягодный куст — нет. Что касается арендной платы, то она может быть не только фиксированной, но и выражаться в виде:

  • Определенного процента от дохода арендатора.
  • Оказания услуг арендатором арендодателю.
  • Передачи арендодателю в собственность какого-либо имущества.
  • Улучшения состояния имущества, находящегося в аренде.

А также плата может быть комбинированной и сочетать в себе несколько форм. Но менять ее условия чаще, чем 1 раз в 12 месяцев, не допускается.

Важно! Арендатор может передать имущество в субаренду, если арендодатель даст свое согласие.

Лизинг — своего рода разновидность арендного договора. Один участник сделки покупает имущество у продавца.

Далее этот участник передает его получателю за определенную плату.

Получатель может пользоваться этим имуществом определенное время, а также может затем его выкупить.

Такая схема, именуемая лизингом, часто используется при покупке автомобилей. При этом название сторон становится другим: лизингодатель и лизингополучатель. Взять имущество в лизинг можно только в специализированной лизинговой компании.

Между двумя понятиями существуют общие черты. Например:

  • За пользование имуществом взимается оплата.
  • Основной документ, подтверждающий наличие соглашения — письменный договор.
  • Имущество остается собственностью лизингодателя/арендодателя, лизингополучатель/арендатор распоряжается им только в зафиксированный соглашением срок.

Далее подробнее проанализируем, чем же отличается лизинг от аренды.

Между процедурами аренды и лизинга есть существенная разница.

Обратив внимание на таблицу, вы узнаете, в чем отличие одной сделки от другой.

Критерий Аренда Лизинг Объект сделки Природные объекты, земельные участки, имущество, которое не теряет свойств при эксплуатации Природные объекты и участки земли в лизинг оформить невозможно. Допустимые объекты:

  1. спец. техника.
  2. недвижимость;
  3. транспортные средства;
  4. оборудование;

Обязанности арендодателя/лизингодателя Арендодатель предоставляет в пользование объект, которым он владеет Лизингодатель покупает имущество, а потом передает его в пользование получателю Арендодатель/Лизингодатель Обычный гражданин или компания Только лизинговая компания Период действия договора Ограничения не установлены, может составлять от нескольких часов до десятилетий (это также одно из отличий лизинга от проката).

Минимум — 12 месяцев, но не дольше периода, в который имущество можно применять с пользой С помощью схемы выше мы постарались разъяснить вам простыми словами, чем отличается лизинг от аренды. Подведем небольшой итог. После истечения срока лизинга лизингополучатель должен выкупить имущество либо вернуть его лизингодателю.

Это и есть главное различие между лизингом и арендой.

Так как при последней владелец имущества с окончанием договора не меняется. Кроме того, существенно отличаются сами процедуры оформления этих сделок. Чтобы заключить соглашение о лизинге, нужно потратить существенно больше времени. Кратко рассмотрим преимущества лизинга на примере покупки автомобиля.
Кратко рассмотрим преимущества лизинга на примере покупки автомобиля.

Итак, если вы представитель бизнеса, то главное преимущество лизинга для вас заключается в возможности оптимизировать налогообложение. Например, вам не нужно платить налог на имущество, так как приобретенное транспортное средство находится в собственности у лизинговой компании.

Следующий плюс: если возникнет необходимость, вы сможете расторгнуть договор в любой момент и вернуть имущество лизинговой компании. Если авто оформляется в кредит, нужно оформлять дорогую страховку КАСКО, что является существенным недостатком.

Если же заключается лизинговый договор, страховка войдет в лизинговый платеж, что позволит распределить расходы равномерно. Также прочитайте: Лизинг подходит категориям руководителей, которые по разным причинам не хотят, чтобы в их собственности было дорогостоящее имущество. Используя лизинг, можно обновлять автопарк компании и менять машины, если они вас не устраивают.

Это возможно благодаря простой процедуре оформления сделки. Воспользоваться лизинговой схемой могут предприниматели, которым финансовые учреждения по разным причинам .

Лизинг доступен для клиентов с плохой кредитной историей.

Также прочитайте: Кроме всех проанализированных нами плюсов, у лизинга есть и минусы:

  • Сдать имущество в субаренду без согласия лизингодателя нельзя.
  • Если вы прекратите вносить платежи, то потеряете и имущество, и уже выплаченные деньги.
  • Нужно следить за техническим состоянием имущества и производить ремонтные работы, если это прописано в договоре.
  • Право на имущество перейдет к вам только после того, как вы выкупите его по остаточной стоимости.
  • Если имущество выйдет из строя раньше срока, платежи все равно придется вносить.
  • Если договор имеет привязку к курсу валюты, то все риски в случае резкого скачка курса несете вы.

Аренда автомобиля была довольно популярной услугой в советское время.

Затем, по ряду обстоятельств, ее не оказывали. Возродился такой сервис уже в 21 веке и обрел серьезную популярность.
Выгода такой услуги состоит в следующем:

  • Не нужно следить за тех. состоянием автомобиля.
  • Взять авто в аренду можно на несколько часов либо месяцев.
  • В любой момент машину можно поменять на новую.

Лизинг же объединил в себе достоинства автокредита и аренды.

Во-первых, вы фактически владелец имущества: какого именно, выбирайте сами.

Кроме того, у вас есть выбор: выкупить объект лизинга или пользоваться им определенное время. Для тех, кто ценит свои средства и не бросает их на ветер — лизинг идеальный вариант.

Основные отличия лизинга от аренды, сходства, преимущества и недостатки

Аренда и лизинг являются необычными сделками, позволяющими получать в пользование какое-либо имущество, не обладая нужной суммой средств для покупки.

Данные сделки обладают как схожими моментами, так и значимыми отличиями. Если человеку или фирме требуется получить в использование определенный объект, то следует оценить плюсы и минусы каждого варианта оформления. Отличия лизинга от аренды считаются существенными, поэтому решение должно быть обоснованным.
Отличия лизинга от аренды считаются существенными, поэтому решение должно быть обоснованным. Аренда представлена процессом, при котором определенное имущество передается другому человеку или компании во временное пользование.

Обычно предметом соглашения выступает недвижимость, производственное оборудование или автомобиль. К особенностям такой сделки относится:

  1. после окончания срока действия договора, предмет возвращается владельцу;
  2. участниками такого соглашения могут выступать частные лица или компании;
  3. заключать договор можно на любой срок;
  4. собственником предмета остается арендодатель, поэтому именно он несет расходы, связанные с содержанием и обслуживанием имущества, а также с уплатой имущественного налога;
  5. за использование имущества арендатор перечисляет владельцу определенную арендную плату, размер которой фиксируется в официальном договоре;
  6. допускается при наличии согласия обеих сторон продлевать срок действия данного соглашения.
Рекомендуем прочесть:  Как попасть в садик в москве с 2 6

Основные сведения о правилах применения аренды приводятся в ст. 625 ГК. Чтобы определить отличия лизинга от аренды, следует хорошо разбираться в этих понятиях.

К основным разновидностям аренды относится:

  1. прокат, но арендодателем в этом случае должна выступать компания, предоставляющая обычно автомобили во временное пользование;
  2. аренда авто с экипажем, когда передается не только машина, но и предоставляются услуги водителя;
  3. стандартная аренда, по которой в пользование может передаваться совершенно разное имущество.

Аренда обычно не предоставляет арендатору возможность выкупа имущества.

Каждый человек, нуждающийся на определенное время в каком-либо имуществе, должен определиться с понятиями аренды и лизинга. Лизинг называется по-другому финансовой арендой. Он представлен инвестиционной деятельностью, предполагающей, что имущество передается лизингополучателю на ограниченный период времени.

Обычно выбирается срок, равный примерно сроку полезного использования предмета.После окончания срока действия договора лизингополучатель может выкупить данное имущество, для чего используется его остаточная стоимость.

Данная стоимость заранее прописывается в соглашении.При таком сотрудничестве собственником остается лизинговая компания, хотя налоги уплачиваются получателем имущества. Лизингополучатель отвечает за техническое состояние и другие параметры предмета. Аренда и лизинг являются схожими операциями, но все же некоторые значимые моменты являются разными.

К основным видам лизинга относится:

  1. финансовый;
  2. возвратный.
  3. оперативный;

Каждый вариант имеет свои особенности, причем каждый лизингодатель может вносить корректировки в стандартное соглашение. Вышеуказанные сделки имеют некоторые значимые отличия, о которых должны знать все люди и компании, желающие за оптимальную плату получить имущество во временное пользование.

Чем отличается лизинг от аренды? К основным отличиям относится:

  1. лизингополучатель может самостоятельно передавать имущество в аренду, а вот арендатор никаким образом не может распоряжаться полученным предметом.
  2. ответственность за предмет соглашения возлагается на лизингополучателя и арендодателя;
  3. договор лизинга обычно оформляется на период, равный сроку полезного использования имущества, а вот арендное соглашение может составляться на несколько месяцев или лет;
  4. в стоимость лизингового контракта включается плата за использование имущества, а также выкупная стоимость, а вот при расчете арендных платежей учитывается только возможность использования предмета;
  5. арендные платежи ниже лизинговых;
  6. обычно при составлении лизингового договора предусматривается возможность выкупа предмета данного соглашения, а при аренде переход права собственности предусматривается достаточно редко;
  7. предмет соглашения при лизинге выбирается обычно лизингополучателем, после чего он приобретается лизинговой компанией, а вот при аренде арендатор может получить только тот предмет, который уже имеется в собственности арендодателя;
  8. лизингодателем может выступать исключительно компания, а вот передавать имущество в аренду могут не только предприятия, но и частные лица;

Хотя имеются действительно значительные отличия лизинга от аренды, данные сделки имеют и некоторые сходства.

Они должны изучаться каждым человеком или представителем компании, если планируется заключение сделки, на основании которой будет получено определенное имущество во временное пользование. Существуют некоторые общие черты у аренды и лизинга. Отличия финансовой аренды и стандартной аренды считаются значительными, но к общим моментам относится:

  1. получатель предмета может пользоваться им только на основании условий, прописанных в соглашении;
  2. предоставляется имущество на строго ограниченный период времени, закрепляющийся в официальном договоре;
  3. передаваемый предмет остается в собственности арендодателя или лизингодателя;
  4. при заключении любой сделки требуется составлять официальный договор, подписываемый обеими сторонами.
  5. за использование имущества арендаторы и лизингополучатели обязаны уплачивать определенную плату, размер которой оговаривается с собственником заранее;

Если требуется не только воспользоваться определенным имуществом, но и выкупить его, то целесообразно подписать лизинговый договор.

Если нужно только временно пользоваться имуществом, то подходит арендное соглашение.

Отличия лизинга от кредита и аренды являются существенными, так как он представлен специфической сделкой, обладающей следующими преимуществами:

  1. не увеличивается налог на имущество.
  2. допускается выкупить предмет соглашения после окончания срока его действия, причем применяется для этого остаточная стоимость имущества;
  3. крупные компании преодолевают многочисленные ограничения, так как при минимальных затратах они могут пользоваться специфическим и дорогостоящим оборудованием;
  4. не требуется обладать крупной суммой средств для покупки объекта;
  5. предлагаются лизингодателями разные программы, что позволяет выбрать наиболее оптимальный вид соглашения;

К минусам относится высокая стоимость предмета и значительный размер ежемесячный платежей. Нередко использование лизинга приводит к увеличению финансовых рисков.

К положительным сторонам оформления аренды относится:

  1. можно выбрать любое имущество;
  2. экономия средств на покупке какого-либо имущества;
  3. сделка может заключаться не только с компаниями, но и частными лицами;
  4. процесс составления арендного соглашения является простым и быстрым;
  5. услуга считается доступной и распространенной.

К недостаткам относится то, что если по разным причинам полученное имущество будет разрушено или повреждено, то арендатору придется покрыть убытки владельца. Дополнительно при заключении сделки могут возникать разные подводные камни, что приводит к появлению рисков у арендатора.

Аренда и лизинг – это разные сделки, обладающие не только отличиями, но и некоторыми сходствами. По ним предполагается передача определенного имущества в пользование третьим лицам.

За использование предмета уплачивается ежемесячно некоторая сумма средств.Каждая операция имеет как плюсы, так и минусы. Поэтому перед заключением какого-либо контракта следует оценить все параметры лизинга и аренды, чтобы выбрать подходящий способ получения имущества в пользование.

  1. 0
  2. 19.12.2018

Поделиться:

Лизинг и аренда.

Особенности и отличия в схемах действия.


17.01.2017, Аренда имущества стала одним из выгодных решений для многих организаций. Чтобы эксплуатировать оборудование или здание, необходимо выбрать способ аренды, который больше подходит по условиям, срокам и способам его пользования. Ознакомление с отличиями и особенностями лизинга и аренды имущества позволят выбрать наиболее экономичный и удобный вариант.Содержание статьи Аренда представляет собой передачу пользования движимым или недвижимым имуществом в руки того, кто в нём нуждается, за определённую плату.

По окончании срока пользования имуществом договор можно продлить.

В противном случае объект соглашения возвращается в руки владельца. Лизинг является отношением между юридическими лицами, при которых арендуемое имущество может быть выкуплено лизингополучателем (арендатором).

При этом лицо, получившее в пользование имущество, вносит ежемесячные платежи в течении определённого времени.

И только потом, после остаточного взноса, имущество может перейти по соглашению сторон к арендатору.

Лизинг-это один из видов кредитования.

Лизинговый или арендный договор позволяет предприятию получить в аренду объект, не осуществляя больших выплат единовременно. Они происходят частями в отведённое время.Лизинг позволят снизить расходы на некоторые статьи налогов. К тому же, совершая оплату за аренду по лизингу, пользователь услуги практически платит за приобретённый объект, так как он после выкупа переходит в собственность арендатора.

В том случае, если аренда превышает годовой срок, то она переквалифицируется в лизинг. Это происходит потому, что имущество со временем изнашивается и теряет свою функциональность.

Владельцу объекта договора аренды невыгодно принимать назад имущество, потерявшее своё качество.

Отношения между арендодателем и получателем этой услуги регулируются правовыми нормами.

Согласно закону, договор аренды обязует наймодателя передать на время право владения и пользования имуществом нанимателю за определённую плату. Во время лизинга организация, предоставляющая аренду, покупает имущество и передаёт его во владение лизингополучателю за материальную плату на время. В случае выкупа арендуемого имущества, лизингодатель теряет право на его обладание.

Любой договор должен быть в письменной форме и заверен печатями и подписями. Несмотря на многочисленные различия в схемах предоставления услуг лизинга и аренды, сходство между ними тоже присутствует. Упростить задачу их сравнения поможет таблица: Лизинг Аренда Различия Объект договора передаётся во владение и пользование арендатора на долгий срок.

Имущество арендуется сроком до одного года. Аренда земельных участков не практикуется. В наличии под аренду участки земли.

Возможен выкуп имущества арендополучаетелем. Имущество по истечении срока договора возвращается арендодателю.

В договоре участвуют продавец, организация, купившая у него имущество и субъект, который получил его в пользование. Участниками договора являются арендодатель и получатель услуги.

Сходства Договор представляет собой финансовую аренду.

Собственником имущества является представитель услуги. Оплата аренды регулируется условиями сделки. В зависимости от ожидаемого результата выбирается нужный вид сделки.

Лизинг представляет собой аренду нового имущества, обладающего хорошей функциональностью.

Во время простой аренды оно может уже неоднократно быть использовано до того, как попало к нынешнему потребителю.

Также лизинговое и арендное соглашение отличают следующие особенности:

  1. Ценностные характеристики имущества.
  2. Объект, на который направлен договор.
  3. Длительность аренды.
  4. Способы оформления и получения аренды.

Во время аренды необходимы только реквизиты, по которым будет проходить оплата.

В этом его преимущество перед лизинговым соглашением.

Это обусловлено тем, что во время лизинговой сделки организация пытается свести риски неуплат к минимуму. Для этого ей необходимы документы, подтверждающие платежеспособность потребителя её услуг. В результате чего, время рассмотрения заявки на получение лизинга существенно больше, чем по договору обычной аренды.

Остальные аспекты являются недостатками аренды, что даёт лизингу значительный перевес в положительную сторону. Во время лизингового договора имеется возможность использовать любое имущество, необходимое для предпринимательской деятельности.

Аренда не обладает настолько большим ассортиментом и платежи по этой услуге значительно больше, нежели выплаты по лизинговому кредитованию. Обусловлено это тем, что арендная плата включает в себя также оплату периода, в который был замечен простой техники из-за сбоев в её работе. Тогда как новая техника, которую отдают в наём лизинговые компании, меньше склонна к поломкам.

К тому же, лизинг предусматривает льготы во время взимания налогов на прибыль и имущество. Качество техники сказывается на сроках по договорам найма. Так аренда позволяет эксплуатировать имущество сроком, не превышающим год, а лизинговое соглашение заключается на более длительный период.

Сделки по лизинговому кредитованию и аренде имущества имеют ряд отличительных характеристик. Среди них:

  1. Указывается поставщик товара, подлежащего лизингу и субъект, выбравший его.
  2. Наличие пунктов, указывающих на конкретный объект аренды.
  3. Во время лизинга продавец имущества получает информацию о том, кому оно передаётся во владение и эксплуатацию.
  4. В первую очередь заключается лизинговый договор, а затем и сделка купли-продажи.
  5. В договоре указывается сумма и способ выплат по аренде.
  6. Должны быть прописаны пункты, которые регулируют оплату и последующую судьбу арендуемого имущества.

В договоре лизинга или аренды не могут участвовать материалы расходного вида и объекты гражданского права. Договоры по имущественной аренде любого типа требуют наличие со стороны арендополучателя следующих условий:

  1. В некоторых случаях требуется поддержка поручителя.
  2. Возраст от 18 лет.
  3. Наличие пакета необходимых документов.
  4. Российское гражданство.
  5. Кредитная история характеризуется как положительная.

Что касается необходимых документов, то лизинговый договор подразумевает наличие большего количества бумаг.

Среди них:

  • ИНН-идентификационный номер налогоплательщика.
  • Паспорт с пропиской.
  • Удостоверение личности (помимо паспорта).
  • Копии документов от поручителей (при наличии таковых).
  • Документ, подтверждающий платежеспособность.

Договор по аренде можно заключить при наличии всего двух документов. Это паспорт и ИНН. Несмотря на то, что в лизинг можно взять любое имущество для предпринимательской деятельности, данная услуга имеет определённые условия. Типы ограничений по взятию имущества в лизинг:

  1. Длительность использования-некоторые объекты, бывшие в употреблении, также не финансируются (например, автомобили или оборудование).
  2. Ценовой минимум-стоимость объекта не ниже установленной нормы.
  3. Возрастная характеристика-предмет лизинга должен быть не старше определённого возраста.
  4. Вид объекта договора-некоторые типы имущества не подлежат финансированию.
  5. Производитель-многие компании не хотят иметь дело с китайской продукцией.

Данные ограничения дают уверенность потребителя в том, что имущество, взятое в аренду, будет иметь высокую степень качества и надёжности.

В зависимости от схемы проведения лизинговой операции распределяются обязанности между участниками соглашения. Если потребитель данной услуги нуждается в глобальном обновлении производства, он платит лизингодателю во время всего периода, на который заключён договор.

Эта операционная схема называется прямой. В этом случае аренда имущества осуществляется минимум на год и длится до тех пор, пока лизингополучатель нуждается в данном имуществе. За исправность оборудования отвечает его пользователь.

Возвратный лизинг характеризует отношения между лизинговой компанией и продавцом-производителем. Здесь продавец сам является получателем лизинга, а расторгнуть договор можно без соглашения сторон, но с оповещением о данном действии. Срок оповещения зависит от вида имущества.

Его временные рамки от одного до трёх месяцев. Если происходит модернизация имущества, взятого в аренду, получатель лизинга получает денежные средства, соответствующие стоимости произошедших изменений.

В том случае, если аренда имущества окупилась полностью, имеет место быть оперативный лизинг. Его исход может быть разным. Имущество либо выкупается арендатором, либо остаётся во владении лизинговой организации.

Иной случай представлен оперативным лизингом. Аренда полностью не окупается и право владения имуществом не переходит в другие руки.

Во время заключения любого договора необходимо взвесить все «за» и «против». В договорах должны быть прописаны все условия, согласно которым клиент может пользоваться имуществом. При необходимости можно продлить действие сделки.

Услуга лизинга и аренды очень удобны по своим условиям. Они дают возможность пользоваться имуществом без единовременных крупных выплат. Несмотря на передачу права пользования предметом договора, его собственником остаётся представитель услуги по аренде.

Оплату по соглашению необходимо вносить регулярно, а по истечении срока сделки имущество возвращается своему обладателю. Это происходит в том случае, если заключен договор обычной аренды, или если у арендополучателя нет возможности выкупить предмет договора по лизингу.

Вам также может понравиться...