Другое

Райффайзенбанк как разблокировать счет

Райффайзенбанк как разблокировать счет

Не рекомендую индивидуальным предпринимателям открывать счета в банке


В декабре 2016 года я открыл счет ИП в Райффайзенбанк. До этого обслуживался в Сбербанке, никаких нареканий не было. Поводом для смены обслуживающего банка стало очередное повышение тарифов на РКО у Сбербанка, наличие у меня уже открытых счетов в Райффайзенбанк как у физического лица в рамках пакета Premium Banking, а также более выгодное ценовое предложение Райффайзенбанк на РКО.Началось все с того, что счет мне отрывали неделю. Мне пришлось три раза посетить отделение банка, это при условии, что для ИП требуется минимум документов для открытия счета и в большинстве банков счет можно зарезервировать на сайте, указав все данные и один раз посетив отделение.Далее я оплатил стоимость годового обслуживания за РКО, так как банк предлагал небольшую скидку, которой я решил воспользоваться.

Я внес деньги на счет для оплаты комиссии, но в первый месяц работы с меня списали полную стоимость комиссии за РКО. После долгих разбирательств выяснилось, что годовая комиссия списывается с месяца, следующего за месяцем открытия счета.

Более чем странно, ну да ладно. Пришлось пополнять счет, так как денег на годовую комиссию уже не хватало. При открытии счета я подключил систему банк-клиент ELBRUS.

При этом мне не было представлено никакой информации об ограничениях этой системы. При первой попытке провести платежи оказалось, что мне не подключена услуга SMS подтверждения платежей, пришлось подключать самостоятельно, потратив время на общение по телефону со службой технической поддержки.Далее опытным путем (при отказе в проведении платежа) я узнал, что по системе банк-клиент с применением SMS подтверждения нельзя проводить платежи более 1 млн. руб. в сутки, а также, что система не работает в роуминге!!!

Для этого необходимо получать e-token. Я обратился в отделение банка с просьбой предоставить мне e-token, но мне отказали, сославшись на то, что e-token выдается только клиентам, счет у которых открыт более 6 месяцев и среднемесячный оборот превышает 8 млн. руб. в месяц. В службе поддержки мне дословно сказали, что

«у меня нет необходимости в получении e-token, так как я не соответствую критериям банка для получения ключа»

.

Хотелось бы,чтобы необходимость получения услуги определял клиент.

Таким образом, длясовершения операций, мне необходимо лично посещать отделение банка, платитьповышенную комиссию за переводы на бумажном носителе, а также я лишен возможности оперативно отслеживать статус платежей, так как платежные поручения, поданные на бумажном носителе, не отражаются в системе ELBRUS.Также я не добился ответа, каким образом мне можно совершить платеж в поездке за рубежом при отсутствии e-token.В общем, как в мультфильме про Простоквашино — вы имеете возможность осуществить все указанные операции, но ключ мы вам не дадим.Далее еще интереснее.

В течение 6 месяцев на мой счет поступали деньги от одного из моих контрагентов, которые не вызывали никаких вопросов у банка. Но как только в мае этого года я получил деньги от поставщика по крупному рекламному проекту,начались танцы с бубнами вокруг 115-ФЗ.

Я прекрасно понимаю, что банки боятся карающей руки ЦБ и перестраховываются, но, все таки, надо соблюдать разумный баланс и работать в рамках действующего законодательства, помнить, что банк не является властной структурой и 115-ФЗ не дает право требовать любую информацию,не касающуюся идентификации клиентов и проводимых операций.Я отправил три письма с приложением документов в Райффайзенбанк с подробным ответом на запрос банка, включая ответ на совсем абсурдный вопрос — о целях перевода собственных средств на свой счет, открытый мне как физлицу.

Ни на одно письмо я не получил ответа или какой-то реакции банка.

Такое ощущение, что их просто никто не читал. Зато в минувшую пятницу я получил следующее сообщение банка:»Уважаемый клиент, АО «Райффайзенбанк» уведомляет Вас о том, что, в рамках требований законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ, Банк осуществляет анализ операций клиентов.

В связи с этим Банком было принято решение о невозможности приема распоряжений об осуществлении перевода денежных средств, направленных Вами в Банк с использованием функционала системы «Банк-Клиент», а также о блокировке банковских карт».Таким образом, банку, вместо того, чтобы проанализировать предоставленную информацию, проще ограничить доступ клиента и так к крайне ограниченному функционалу системы.Видимо, банк такими действиями вынуждает клиента закрыть счет и не заинтересован в дальнейшем сотрудничестве. Конечно, если в ближайшее время мне не восстановят полный пакет услуг, я вынужден буду закрыть счет не только как ИП, но и как физическое лицо и перевести все свои денежные средства в банк, где к каждому клиенту осуществляется индивидуальный подход.Резюме: низкий функционал системы банк-клиент для ИП, который значительно уступает аналогичным продуктам других банков, формальное и непрофессиональное отношение к клиентам.

Не рекомендую ИП открывать счета в Райффайзенбанк.

+17 созерцатель

  1. Активность: 137k

Ксения созерцатель

Заблокированы все счета и райффайзенконнект

Отзывы о Райффайзенбанке, г. Череповец Без оценки Добрый вечер.

Являюсь постоянным клиентом Райффайзенбанка, имею кредитные и дебетовые карты, расчетные и накопительный счет, а также действующий кредит.18.12.2017 при обслуживании в банкомате в г. Череповце Вологодская область, я не смог воспользоваться ни одной из своих карт, зайти в Райффайзенконнект, при звонке на горячую линию, мне сообщили, что мои счета и карты заблокированы, необходимо обратиться в отделение банка.Обратившись в это же день в отделение банка по адресу г. Череповец ул. Годовикова д. 37 в обслуживании мне отказали, отправив в центральное отделение, куда я и поехал.При обращении в центральное отделение банка 18.12.2017 по Советскому пр.

д. 105, прождав в очереди 1,5 часа, мне настоятельно рекомендовали прекратить обслуживание в Райффайзен банке, закрыв все счета, без объяснения причин. Я даже точно не знаю, какого числа произошла блокировка, ни смс ни уведомления никакого не было. Пришел бы через месяц, через месяц бы и узнал.

На мой вопрос, а как я должен оплачивать кредит, внятного ответа я не услышал. Теряясь в догадках, я понял, причиной блокировки мог стать перевод на мою карту 13.12.2017.

Данная сумма, это остаток по счету, была переведена мной единарозово, никогда других переводов на мои счета не было, с моего расчетного счета как Индивидуального предпринимателя в АО «Тинькофф Банк» в связи с закрытием расчетного расчета в данном банке и прекращением предпринимательской деятельности.

Другого расчетного счета в другом банке у меня нет, отделений банка АО «Тинькофф Банк» в городе Череповце, где я проживаю, нет, поэтому остаток по счету я перевел на свой счет физического лица в РайффайзенБанке, не имея больше других возможностей, для снятия и закрытия счета по ИП. Без закрытия расчетного счета, ИП закрыть не возможно.Объяснив это менеджеру, в ответ я услышал, что ей мои объяснения не интересны, давайте реквизиты счета и мы переведем всё с ваших счетов за 1,5 % комиссии в другой банк. Спросив могу ли я написать какое-то заявление или дать объяснения по переводу, как я думаю из-за чего произошла блокировка, мне было сказано «как хотите».Объяснение я все-таки написал, написал что готов предоставить любые документы, ответа от банка так и жду, не знаю отправлено ли оно вообще.

Сразу же написал в этот же день через сайт в банк, ответа тоже нет. 25 декабря мне платить кредит, как я должен это сделать для меня загадка.

Прошу сотрудников банка разобраться в моем вопросе, дать исчерпывающую информацию и разблокировать мои карты, счета и доступ в Райффайзен коннект.По результатам решения моего вопроса обязательно напишу. 20.12.2017 0:44 3984

Заблокировали счет ИП, а остаток средств бесследно пропал

Отзывы о Райффайзенбанке, г.

Москва Без оценки Крайне некомпетентное отношение к клиенту (открывал там счета как ИП и как физ.

лицо). Никому не рекомендую открывать там счета и вести деятельность!

К большому сожалению, в момент открытия счета в Райффайзенбанке в отделении «Щелковское» по адресу г. Москва, ул. Уральская, дом 11 я об этом еще не подозревал.Все началось с того, что мне безосновательно заблокировали счет ИП под предлогом борьбы с терроризмом, прислав 8 июля (а это нерабочий день для банка, суббота) 2017 года оповестительное смс с требованием предоставить документы, подтверждающие проведенные банковские операции до 7 (!) июля 2017 года.

Затем в понедельник, 10 июля в банке сообщили, что смс задержалось, при этом никаких звонов от банка не было и никаких оповещений в клиент-банке еще 6 июля также не было. При этом, блокировка коснулась как счета ИП, так и счета фил.лица, привязанного к банковской карте. Естественно, что все документы я был готов предоставить, но сотрудник банка сообщил, что уже ничего не нужно – «Пишите заявление о закрытии с переводом остатка средств».

Естественно, что все документы я был готов предоставить, но сотрудник банка сообщил, что уже ничего не нужно –

«Пишите заявление о закрытии с переводом остатка средств»

. При этом стоит упомянуть, что как счет ИП, так и золотая карта банка были проплачены на год вперед. Никаких денег за «обслуживание» обратно возвращено не было!В связи со срочностью оплаты счета контрагенту и невозможности ждать открытия счета в другом банке, я написал заявление на закрытие с переводом остатка средств по счету поставщика, который был предоставлен в банк (такая возможность была озвучена сотрудником банка).

Подчеркну, что банк не предоставляет возможность ИП забрать остаток средств при закрытии счета наличными, хотя, как выяснилось, почти во всех банках такая услуга есть.

С этого момента начинается самое-самое интересное, демонстрирующее всю некомпетентность сотрудников Щелковского отделения Райффайзенбанка:1.

Сотрудник банка отказался переводить остаток средств в размере около 56 557,32 рублей по счету поставщика (счет был оформлен по стандартной форме), объяснив это тем, что им нужна именно платежка! (обычно этот документ уже составляет и проводит сотрудник банка).2.

Мною лично была составлена платежка по форме 0401060 и при следующем посещении предоставлена сотруднику банка. Заявление было написано, деньги ушли поставщику (якобы).3.

На следующий день поступает звонок от сотрудника банка с сообщением , что ИНН поставщика указан неправильно! (для полноты картины – поставщик услуг ООО «Яндекс.Маркет», все счета он выставляет в автоматическом режиме, ИНН четко пробивается в свободном доступе, ошибки быть не может).

Вместо ИНН поставщика сотрудник банка попросил переписать заявление на закрытие, указав там ИНН банка (где обслуживается поставщик) вместо якобы некорректного ИНН получателя средств. Хорошо, надо так надо, банку виднее, какие там у него процедуры, заявление переписано, деньги вновь ушли (якобы).4.

Проходит 3 банковских дня,направлен запрос в ООО «Яндекс.Маркет» о поступлении денег – деньги не поступали.

Еще через 2 банковских дня ситуация аналогична. В моём банке было запрошено платёжное поручение о перечислении средств, чтобы разобраться, где же в итоге деньги.

Вместо 2-х минут, которые на это обычно требуются, банк отправил запрос в свой центральный офис и что-то выяснял, и спустя всего (!) 2 рабочих дня платежка с отметкой банка была у меня на руках. Скан платежки был отправлен в ООО «Яндекс.Маркет», после чего выяснилось, что сотрудник банка в графе, где необходимо указывать ИНН получателя средств, указал ИНН банка получателя средств!.

Естественно, деньги ООО «Яндекс.Маркет» никогда не дойдут при таких обстоятельствах.5. Очередной поход в Райффайзенбанкс просьбой либо исправить ИНН получателя, либо сделать что-либо угодно еще.

Сотрудник предложил перевести деньги на мой счет физ.лица в другом банке (первоначально такой возможности он не предоставлял!). Мною тут же было написано очередной заявление на закрытие с переводом остатка на счет моей карты Сбербанка. 6. По истечении 2-х рабочих дней звонок от сотрудника банка со словами, что никакой перевод на счет моей карты невозможен по причине, что моих денег в банке больше нет!

Якобы они ранее ушли в банк, в котором обслуживается ООО «Яндекс.Маркет» и обратно не возвращались.

При этом они ничего не знают про стандартное время в 5 рабочих дней для внесения уточнений в платеж (которое уже, естественно, давно прошло), после которых деньги возвращаются отправителю.В итоге имеем ситуацию, что денег нет ни в АО «Райффайзенбанк», ни в ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО.

Остаток средств в размере 56557,32 руб. просто испарился! В случае дальнейшего не разрешения данной ситуации, мной будет направлена письменная претензия в оба банка и в ЦБ РФ. 05.08.2017 13:52 2601

Несправедливая блокировка счетов по ФЗ-115

Отзывы о Райффайзенбанке, г.

Нижний Новгород (Нижегородская область) Без оценки 01.11.19гмне пришло СМС о том, что мои счета и карты заблокированы.

Конечно, я сразу поехала в отделение (г.Нижний Новгород, ул. Коминтерна, 139). Там мне сообщают, что блокировка связана с 115-ФЗ («Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo

. Я прошу дать мне возможность разъяснить ситуацию, предоставить документы и прочее, но в ответ отказ и просьба перевести ДС в другой банк.

Я так поняла, что менеджеры в отделениях бессильны, когда идет блокировка того рода, хотя они чего-то там суетились, смотрели движение ДС, новидимо ничего кроме снятия наличных не увидели. Сразу хочу отметить, что у меня была уже такая ситуация со Сбербанком и там финмониторинг принял все мои доводы и разблокировал счета. Даже ехатьникуда не пришлось, всё было через электронную почту.

Сразу видно кто дорожит клиентами, а кто нет. Итак, теперь подробнее. Я ИП. У меня р/с в другом банке. Там всё чисто:налоги платятся, двое сотрудников, открыто всегда много депозитов, есть 2 карты привязанные к р/с, деньги на остатке всегда есть.

В общем, ведется бурная хозяйственная деятельность. И вот среди всего этого я периодически отправляла ДС с р/с на свой же счет в Райф. И я имею на это полное законное право.

Денежные средства, полученные от предпринимательской деятельности, принадлежат индивидуальному предпринимателю как гражданину и он вправе распоряжаться ими по своему усмотрению , ГКРФ).Хотелось бы отметить, что в Райфе у меня была открыта кредитка «Всё сразу». Каждый месяц я тратила по ней не менее 50 000р. + был открыт вклад, на котором на момент блокировки было более 200 000р.

Планировала, кстати, открыть ещё один вклад.

Наличные тоже снимались, но это не противозаконно и я не обязана отчитываться за оплату товаров и услуг, которые осуществляются таким способом. В связи с этим, дорогой Райффайзен, вопрос: откуда возьмутся ДС на вкладах и как гасить кредитку, если я ИП? Правильно, ср/с ИП. Но нет, вы блокируете и тем, самым теряете хорошего клиента.

P.S. самое смешное то, что у банка, в котором открыт р/с ИП ко мне вообще претензий нет.

У них есть опция «белый бизнес», которая анализирует мои переводы и прочую деятельность. Так вот у меня с этим всё отлично. Всегда 90-98%. Райффайзен, задумайтесь, над этим.

06.11.2019 11:16 1647

Как разблокировать счет через суд. Банки могут проиграть даже «обнальщикам»

В первой части статьи автор рассказывал о трех способах решить проблему, если банк заблокировал счет.

. Сегодня — продолжение о том, как отстоять свою позицию, разблокировать счет и прекратить хохот банкиров. Закон N 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов и финансирования терроризма не устанавливает, какие именно сведения о клиенте должны побуждать банк блокировать ему счет. Каждая кредитная организация самостоятельно определяет, что именно компрометирует клиента в ее глазах.

Каждая кредитная организация самостоятельно определяет, что именно компрометирует клиента в ее глазах. Но при этом банк в соответствии с п.

Рекомендуем прочесть:  Адрес 6 танковой бригады в мулино

2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ должен отреагировать, если обнаружит: — запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; — несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; — выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; — иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Если операция, проводимая по банковскому счету клиента, подпадает под какой-либо из вышеперечисленных критериев, то банк вправе запросить у клиента документы, обосновывающие совершение этой операции по счету, а также документы по всем связанным с ней операциям и другую информацию, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций. Банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п.

11 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).Пример № 1.

Если по запросу банка клиент представил информацию о характере спорной хозяйственной операции, в т.ч.

оправдательные документы с сопроводительными письмами, и со стороны банка не возникло дополнительных запросов на представление документов, то действия банка по блокированию операций неправомерны.

(Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 25.09.2015 N Ф09-6389/15 по делу N А60-2597/2015).Пример № 2 (обратите внимание на этот пример — тут «Райффайзенбанк» не смог найти весомых аргументов и, похоже, проиграл «обнальщикам» (!)). Банк счел операции клиента и самого клиента подозрительным: отсутствие юридического лица по указанному адресу, деньги приходили от юрлиц, переводились на счета разных физлиц и обналичивались, платежи в бюджет, налоги, взносы не уплачиваются и др. Компания предоставила нулевую налоговую декларацию по НДС, хотя обороты только за один квартал составили более 42 млн.

рублей. Однако, суд встал на сторону компании, решив, что истец выполнил требования законодательства РФ о предоставлении информации для идентификации и устранения подозрений в легализации денежных средств, поэтому банк не прав и счет должен быть разблокирован. (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 02.08.2017 N Ф05-10796/2017 по делу N А40-206139/16).

Таким образом, если банк сделал запрос на предоставление документов, клиент предоставил эти документы, но банк ведет себя странно и не разумно, то в этой ситуации дело на 100% проигрышное для банка. Именно банк должен будет доказывать в суде, что он установил один из фактов из п.2. ст.7 Закона N 115-ФЗ, а это не так-то просто, потому что в основном причины блокировки имеют под собой основания: «нам показалось».

Приведу два примера, когда суд не встал на сторону клиента банка — при принятии решения суд руководствовался в каждом конкретном случае присущими ему фактами и обстоятельствами.Пример № 1. Банк признал операции клиента сомнительными, имеющими необычный характер, признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. Суд решил, что банк прав, так как перечисление обществом крупных денежных сумм физическим лицам в течение одного дня обоснованно признано банком сомнительными операциями.

(Постановление Арбитражного суда Дальневосточного округа от 10.08.2017 N Ф03-2961/2017 по делу N А04-9692/2016).Пример № 2. Банк, проанализировав представленные обществом документы, признал операции по перечислению денежных средств от организаций, имеющих признаки «фирм-однодневок», в пользу общества сомнительными, а последующее списание денежных средств в пользу компании (нерезидента) — выводом капитала за рубеж. Суд согласился, что банк обоснованно заблокировал счет.

(Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 24.10.2016 N Ф07-8305/2016 по делу N А13-18579/2015). На будущее, когда вы откроете новый банковский счет или разблокируете существующий, постарайтесь придерживаться правил, которые помогут вам защитить ваш счет от блокирования, а ваш бизнес от занесения в «черный список» Центробанка (в этот список попадают компании и физлица, которым банки уже отказывали в проведении операций или в открытии счета). Итак: • платите налоги (минимально от 1,5% от оборота по счету) • редко и мало снимайте наличные, а лучше совсем не снимайте • как можно подробнее заполняйте платежку на перевод денег • работайте по тем направлениям, которые выбрали (коды ОКВЭД) • проверяйте контрагентов, выбирайте добросовестных и не работайте с фирмами-однодневками.

«» : Теги:

  1. , управляющий партнер

Что делать, если Райффайзенбанк заблокировал счет

Расчетный счет нужен предпринимателю, чтобы вести дела.

У Вас его еще нет? Можете открыть счёт сейчас.

Если предприниматель нарушает закон, налоговая или банк могут заблокировать счет. Почему Райффайзен блокирует счет Банк приостанавливает счет, если видит подозрительные операции. Например, ИП часто снимает наличные или пополняет счет своими деньгами.

В этом случае банк запрещает переводить или снимать деньги и просит объяснить подозрительные операции. Иногда блокировка происходит, чтобы исполнить решение налоговой или суда.

Например, если предприниматель не платит страховые взносы за сотрудников и не выходит на связь. Налоговая присылает требование в банк, и тот блокирует счет. Предупредить предпринимателя о блокировке заранее Райффайзенбанк не имеет права.

Отменить блокировку, после того как Райффайзен заблокировал счет Чтобы продолжить работу со счетом, сначала нужно позвонить в банк и выяснить причину блокировки. Если Райффайзен блокировал счет по своей инициативе, сотрудник службы финмониторинга поможет снять блокировку.

Если налоговая заблокировала счет, то предпринимателю сообщают номер решения, и он решает вопрос с инспектором. Райффайзенбанк блокирует счета, чтобы соблюдать закон 115 ФЗ. Банку не выгодно терять клиентов, поэтому предприниматели могут обращаться за помощью в службу поддержки.

Райффайзен — австрийский банк, который работает более ста лет. В России Райффайзенбанк открыл первое отделение в 1996 году. У банка 180 офисов в 42 регионах; главный офис — в Москве.

В рейтинге сайта «Банки.ру» Райффайзен занимает 32 место из 50 по качеству обслуживания.

Райффайзен предлагает индивидуальным предпринимателям и компаниям сервисы для ведения бизнеса: мобильный банк и онлайн-банкинг. Если предприниматель нарушает закон, счет могут заблокировать. Также может быть интересно: Все о блокировке счета ИП Причины блокировки счета ООО Как открыть счет для юридического лица в Райффайзенбанкерайффайзенбанк заблокировал счет райффайзен блокирует счета райффайзен заблокировал счет райффайзенбанк блокирует счета куайринг будет в 5 раз дешевле эквайринга куайринг будет в пять раз дешевле эквайринга сайты поиска работы в россии список лучших стоит ли искать работу во время коронавируса можно ли найти работу во время карантина можно ли найти работу в период коронавируса можно ли устроиться на работу при коронавирусе стоит ли менять работу в период коронавируса стоит ли менять работу во время коронавируса принимают ли на работу во время коронавируса можно ли сейчас устроиться на работу коронавирус устраиваться ли на работу во время коронавируса будет ли удаленная работа из за коронавируса сайты поиска работы в россии список список кадровое агентство по подбору персонала можно ли найти работу в карантин искать ли работу во время коронавируса стоит ли сейчас искать работу коронавирус можно ли сейчас найти работу коронавирус список сайтов по поиску работы будет ли работа при коронавирусе гарантия по 44 фз документы банка прикладываемые к гарантии кредит для бизнеса начинающего какие документы для банка действие банковской гарантии в случае отзыва лицензии у банка закрытие счета в банке юридического лица по инициативе банка как выйти из черного списка банка фз 115 гарантия банка под залог гарантии банка кредит под банковскую гарантию иностранного банка как закрыть ооо с кредитом банка черный список центрального банка рф черный список центрального банка смена банка для ооо смена банка ооо кредит для ооо менее 6 месяцев кредит для ооо 6 месяцев кредит для бизнеса от 6 месяцев как снимать деньги ооо усн с счета в банке как снять деньги со счета ооо в банке на какие цели можно снять деньги с расчетного счета ооо как выводить деньги с расчетного счета ооо на хоз нужды если банк списал деньги с зарплатной карты банки снимают деньги с зарплатной карты банк снял деньги с зарплатной карты как снять деньги с ооо банк россия деньги под проценты снять деньги на хозрасходы ооо самозанятые граждане будут отчислять деньги на пенсию и медицину как вернуть деньги по эквайрингу на следующий день как заказчику получить деньги по банковской гарантии как приставы снимают деньги с зарплатной карты как приставы списывают деньги с зарплатной карты могут ли списывать деньги с зарплатной карты принять деньги в кассу без кассового аппарата как вернуть деньги с терминала на карту как через терминал вернуть деньги на карту можно ли принять деньги без кассового аппарата деньги в долг на развитие бизнеса деньги в долг на открытие бизнеса как получить деньги по банковской гарантии если списывают деньги с зарплатной карты можно перевести деньги на зарплатную карту как выводить деньги самозанятым с яндекс на зарплатную карту можно перечислить деньги можно переводить деньги на зарплатную карту можно положить деньги на зарплатную карту коллекторы снимают деньги с зарплатной карты какие банки имеют право выдавать банковские гарантии по 44 фз какие банки могут выдавать банковскую гарантию по 44 фз банки имеющие право выдавать банковские гарантии по 223 фз какие банки могут давать банковскую гарантию по 44 фз банковская гарантия 44 фз и 223 фз суд решение пристав арест на карту овердрафт арбитражный суд проверка контрагента по инн может ли суд арестовать зарплатную карту проверка контрагента арбитражный суд верховный суд технический овердрафт кредитование банком расчётного счёта клиента для оплаты им письмо о расторжении зарплатного проекта с банком образец расчетно кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лиц договор на расчетно кассовое обслуживание с банком договор эквайринга что это такое с банком договор с банком на расчетно кассовое обслуживание письмо о расторжении зарплатного проекта с банком выполнение банком функций агента валютного контроля осуществление банком функций агента валютного контроля начисление процентов по овердрафту производится банком что такое договор эквайринга с банком кредитный договор ооо с банком с банком заключен зарплатный проект договор займа денежных средств между юридическими лицами образец выдача овердрафта статья движения денежных средств в 1с договор займа денежных средств между юридическими лицами овердрафт в отчете о движении денежных средств банковская гарантия или внесение денежных средств заем денежных средств учредителем у ооо блокировка средств по причине технического овердрафта заем денежных средств между юридическими лицами прием денежных средств без кассового аппарата валютный контроль возврат денежных средств банки россии рейтинг надежности цб рф на сегодня банки россии список рейтинг какой вид банковских карт выдают банки в рамках зарплатного проекта черный список цб рф юрлиц 2020 где посмотреть черный список цб рф физических лиц посмотреть черный список цб физ лиц где посмотреть черный список ооо цб рф на сегодня черный список юридических лиц цб где посмотреть черный список юр лиц цб рф список банков по рейтингу надежности перевод денег самозанятым договор на займ денег между ооо и физ лицом возврат денег по эквайрингу если не пробили чек в ккт нет денег для выплаты возврат договор займа денег между юридическими лицами образец где взять денег на бизнес без кредита возврат денег через терминал на карту сроки вид банковской кассы предназначенной для учета денег прием наличных денег без кассового аппарата 2020 договор займа денег между юридическими лицами возврат денег на карту на терминале валютные операции документы валютного контроля валютные операции в банк клиенте эквайринговые операции в бюджетном учреждении что к ним относится безналичные конверсионные операции по поручению клиента и их учет валютные операции между резидентами разрешены за исключением операций операции в валюте между резидентами на территории рф валютные операции между резидентами и уполномоченными банками в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик включает информацию в случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик информирует райф зарплатный проект райф валютный контроль фссп проверка контрагента требование к банку по банковской гарантии как не платить эквайринг банку требования к банку гаранту зачем рко банку зачем банку рко валютный контроль какие документы необходимо предоставлять в банк банк россия овердрафт какие документы самозанятые не будут ничего платить банковская гарантия в обеспечение исполнения решения суда проверка контрагента на сайте арбитражного суда банковская гарантия для суда отделение райфайзенбанк обналичивание

Хотел разблокировать карту

Отзывы о Райффайзенбанке, г.

Иркутск (Иркутская область) Оценка: 1 Проблема решена Выбрал дебетовую платёжку РФБ за 1,5% кэшбэк.

Месяца не прошло, начались проблемы. Вчера глюкнула оплата на алиэкспресс одной операцией, пришлось оплачивать каждую вещь отдельно. Вечером в продуктовом магазине не сработала карта.

Иногда с терминалами такое случалось — расплатился другой. Сегодня карта снова не сработала в другом терминале. Через чат выяснил, что карту заблокировали, и нужно разблокировать по телефону.

Ладно, позвонил. Оператор задал несколько вопросов — я ответил.

Следом он сказал, что нужно кодовое слово, мол карту можно разблочить только через кодовое слово. Т.к. оно не было задано, попросил его придумать. Я произнёс его дважды. Начал диктовать по буквам.

Оператор ответил, что понял, и что сейчас придет уведомление в приложении на телефоне: нужно это слово подтвердить. Слово активируется через пару дней, и тогда уже можно разблочить карту.

Хорошо, что у меня есть другая платёжка на повседнев.

Зашел в приложение, и. в кодовом слове две ошибки.

$#@! Естественно подтверждать не стал, т.к. за пару лет эти кривые буквы вылетят у меня из головы, и в какой-нибудь ответственный момент я не смогу воспользоваться услугами удалённо. Вечером перезвонил снова, уже другому оператору обрисовал ситуацию. Попросили подождать. После чего сказали, что мне без вариантов нужно прийти в офис.
Попросили подождать. После чего сказали, что мне без вариантов нужно прийти в офис.

Работает в будни с 10 до 17. Т.е.

их рабочий день заканчивается так же как и мой. Я физически даже на ракете не успею — прям подарок. И ладно бы на счёте было много денег, можно было бы понять их обеспокоенность сомнительными действиями.

Но там пара тысяч, Карл. И если бы я в реальности потерял бы вдруг карту, то хватился бы её на те же сутки и заблокировал самостоятельно.

С какой радости банк решает, сомнительные операции на карте или нет?

При этом просто блокирует её вместо того, чтоб связаться со мной, и узнать ситуацию. Видимо после разблокировки карты, и снятия с неё средств наше сотрудничество с банком закончится. Пользуюсь платёжкой другого банка — там за три года ни разу не было подобных неудобств.

20.05.2020 16:41 2458

Необоснованная блокировка счета и превышение Банком полномочий

Отзывы о Райффайзенбанке, г. Москва Без оценки Банк неправомерно заблокировал счет компании и требует предоставить документы по всем поступлениям и переводам на счет.

Обратившись в отделение Банка и задав вопрос на каком основании, сотрудники банка отвечали «не знаем». На вопрос «какие конкретно документы» Банк требует предоставить также отвечали «Не знаем». Банк передал мне (Генеральному директору) запрос (почему запрос написан от имени директора, но подписан менеджером?), в котором отсутствует ссылка на пункты статей законодательных актов, в соответствии с которым у Банка есть право запрашивать у компании документы по его финансово-хозяйственной деятельности.

Также я возмущен тем, что Банк не предупредил меня о блокировке счета, а самовольно заблокировал счет, в связи с чем отправленные через интернет-банк платежи контрагентам «зависли». Дата блокировки — 19.08.2015 г., запрос передан мне только после моего личного обращения в отделение, хотя в запросе указан срок — дня, счет самовольно был заблокирован банком без имеющих на то оснований.

На мой вопрос

«почему я не был предупрежден ранее и почему Банк просто не попросил меня предоставить документы, а самовольно заблокировал счет»

сотрудники Банка сообщили: «А если бы Вам пришли бы деньги и Вы бы их уже успели отправить куда-нибудь». Простите, я что преступник? Или в отношении компании возбуждены судебные дела и получены запросы из налоговых органов?

— Нет! Тогда на каком основании банк вмешивается в хозяйственную деятельность компании, ставит под угрозу репутацию компании перед контрагентами и без предупреждения блокирует счет?

И это при том, что копания стала клиентом банка всего несколько месяцев назад!В соответствии с п.3 ст.845 Гражданского кодекса РФ «Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.В соответствии со статье 848 ГК РФ Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.Договором о расчетно кассовом обслуживании не предусмотрена возможность блокировки счета Банком лишь по его желанию, таким образом Банк напрямую нарушает закон.В соответствии с рекомендациями ЦБ, что являются всего лишь навсего рекомендациями и не носят обязательного характера запрашивать документы хозяйственной деятельности компании, нигде не указано право банка блокировать счет до предоставления данных документов!Прошу оказать содействие в решении данной проблемы и разблокировать счет компании, а также разъяснить на основании каких конкретно нормативно правовых актов был заблокирован счет и запрошены документы по хоз.

деятельности компании, т.к. в официальном запросе указано что то несуразное, а именно, цитирую

«в соответствии с требованиями Федерального законодательства, Банка России и внутренних процедур АО «

Райффайзенбанк» в целях должной идентификации просим предоставить.Это похоже на ситуацию, когда Вас арестовывают и сообщают, что Вас арестовывают на основании Федерального законодательства и уголовного кодекса РФ, полный беспредел! 19.08.2015 21:36 4622

Ужасное качество сервиса при аресте счета

Отзывы о Райффайзенбанке, г. Москва Без оценки Добрый день всем читателям)) Продолжается дивная история моих взаимоотношений с Райффайзенбанком.Суть проблемы в следующем: за неоплаченный автомобильный штраф в 1 500 рублей судебные приставы наложили арест на принадлежащий мне счет кредитной карты в банке.

Банк, разумеется, меня об этом не уведомил. Ну действительно, какой пустяк, клиент не может распоряжаться своим счетом — зачем же его об этом уведомлять, пусть для него это станет приятной неожиданностью.

Лучше всего, если он вообще окажется за границей в этот момент — вот классно то будет! Если бы у меня не было других карт и я бы не был клиентом других банков — то просто остался бы без денег на выходные, поэтому всем клиентам Райффайзена советую обзавестись картами и счетами в других, нормальных, банках.

Если бы у меня не было других карт и я бы не был клиентом других банков — то просто остался бы без денег на выходные, поэтому всем клиентам Райффайзена советую обзавестись картами и счетами в других, нормальных, банках. Так вот. После того, как не смог произвести оплату в нескольких торговых точках — звоню в банк в первый раз.

В банке говорят, что счет арестован приставами. Для разблокировки счета необходимо внести 1 500 рублей на счет. И обещают, что если до конца рабочего дня я внесу эти деньги — то блокировку со счета снимут.

Девушка (представляться не стала) обещает мне перезвонить через час, после того как я внесу эти жалкие 1 500, и разблокировать мне счет.

Разумеется, не перезвонила. Ок.

Делаю второй звонок. Сначала меня футболят из отдела в отдел, затем говорят, что не видят, что 1 500 рублей зачислились на счет. Я говорю: слушайте, ну у меня смска пришла о том, что они зачислились.

Мне отвечают: ну мы не видим. Когда мы их увидим, приставы спишут оттуда сумму штрафа. Я говорю: а сколько времени занимает процесс?

Когда приставы это увидят? Мне отвечают: мы не знаем, спрашивайте у приставов.

Я говорю, ок, а когда карту разблокируют, вы мне об этом сообщите?

Мне отвечают: нет не сообщим, узнавайте сами, у приставов. На этом я вышел из себя и прекратил разговор.Ребят, вы нормальные вообще?

Вам клиенты нужны или нет? Это что такое? Клиент не может пользоваться своим счетом, вы ему об этом не посчитали нужным даже сообщить, и в какие сроки счет будет разблокирован, вы не знаете, и вообще пусть клиент все узнает сам и обращается не к вам, а в другое место) Для себя решил так: если через 1 рабочий день моя карта не заработает, я просто закрою задолженность и заблокирую ее сам)) Навечно) Зачем тратить время (а сегодня я назвал ФИО и кодовое слово около 5 раз, пообщался с 5-6 сотрудниками банка, офтуболивавшими меня от одного оператора колл-центра к другому в течение 20 минут) на неудобный банковский продукт, когда на рынке полно удобных?

Никакие 5% кэшбэка, которые Райф обещает по своей карте #всесразу, не стоят такого отношения к клиенту и такого качества сервиса.В итоге, за полгода общения с Райфом выявились следующие проблемы: 1) Чтобы открыть карту я сходил в отделение четыре раза. 2) Лимит мне поднять отказались, в итоге мой лимит по кредитке составляет менее 30% месячной зарплаты — это продукт крайне низкого качества.

3) Счет заблокировали, меня об этом даже не уведомили. Когда разблокируют — не знают.

И уведомлять об этом тоже не будут, не барское это дело)))Что-то мне подсказывает, что за следующий рабочий день проблема не решится, и я, слава богу, перестану быть вашим клиентам)) И если после этого я увижу от вас хоть одну смску или и-мейл о том, что вы предлагаете мне кредит наличными или карту, или что-либо еще рекламного содержания, то я накатаю об этом письмо даже не сюда, а в ЦБ, в ФАС и в Роспотребнадзор. 11.11.2016 16:43 6967

Блокировка счетов, карт и дистанционного обслуживания

Отзывы о Райффайзенбанке, г. Москва Без оценки Обслуживаюсь в АО«РайффайзенБанк» в качестве физического лица.

Имею расчётный счет в другом банке для ведения предпринимательской деятельности. Заработанные предпринимательской деятельностью денежные средства перевожу в РайффайзенБанк с последующим частичным снятием.

Никаких иных перечислений на мой счет физического лица в данном банке не поступает. Т.е. перевожу свои же деньги из другого банка в данный банк с назначением платежа «Доход от предпринимательской деятельности».24.11.2017 мне стало известно о блокировке доступа к системе дистанционного банковского обслуживания Raiffeisen-Online, блокировке моих карт и приостановлении операций по счетам, открытым в АО «Райффайзенбанк» (далее – банк).

Обратившись в офис банка мне устно было сообщено о том, что банк подозревает меня в нарушении (далее – закон №115-ФЗ) в связи с чем,в соответствии с пунктом 2.19 общих условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк» (далее – условия) и произвел вышеуказанные действия с моими счетами, дебетовыми картами и денежными средствами.

Кроме того, мне было предложено предоставить информацию о виде деятельности, экономическом смысле операций, исполненных налоговых обязательствах, а так же предоставить документы, подтверждающие легальность поступающих на счет в банке денежных средств. Иной информации банк не запрашивал.

При этом никаких письменных пояснений и требований к предоставляемым документам мне не предоставлено, в том числе и после озвучивания такой просьбы сотрудникам отделения банка.25.11.2017 по устному запросу банка мною, предоставлены письменные пояснения по запрошенной банкоминформации с приложением документов, подтверждающих легальное происхождение поступающих на мой счет денежных средств (идентификации операций), исполнении обязательств перед налоговыми органами РФ (предоставлены платежные поручения об оплате авансовых платежей), т.е.

предоставлен полный запрошенный банком комплект документов идентифицирующий операции и свидетельствующий о легальном происхождении моих доходов и уплате налогов по ним.

Документы приняты сотрудником отделения С-вой Д.В., о чем имеется отметка банка о принятии.В соответствии с п. 2.19 условий, Клиент предоставляет Банку право заблокировать Карту, приостановить совершение (отказать в совершении) операции (до предоставления Клиентом требуемой информации (документированных сведений))… Как указывалось выше, информация предоставлена 25.11.2017. 27.11.2017 в телефонном разговоре с сотрудником отделения банка, мне опять же, устно, было предложено закрыть счета в банке под угрозой внесения меня в «черный список» клиентов с последующим направлением информации в соответствующий орган (со слов сотрудника отделения), сотрудниками применяется психологическое давление с целью закрытия мною счета.

Подобными действиями, банк заведомо обвиняет меня в нарушении действующего законодательства, а именно закона № 115-ФЗ, а значит, считает меня преступником, что является недопустимым. Никаких постановлений и решений судов о противоправности моих действий не имеется.

28.11.2017 в банк направлена жалоба и требование незамедлительно возобновить обслуживание в соответствии с п.

2.19 Условий, так как предоставлены все необходимые документы. Дополнительно никаких документов банком не запрошено. Одновременно с подачей жалобы в банк, направлено обращение в ЦБ РФ, о незаконном бездействии банка после предоставления всех необходимых документов.

До настоящего времени (29.11.2017) банк молчит. Карты и доступ к системе Raiffeisen-Online заблокированы. Своими денежными средствами в соответствии с Условиями банка пользоваться не могу.

Судя по отзывам в сети, в том числе на данном сайте и сайте www.bankir.ru это не первые подобные действия со стороны АО «РайффайзенБанк».Руководство банка!

Может стоит пересмотреть политику отношения банка к клиентам с учетом последних рекомендаций ЦБ РФ и здравого смысла? Почему банк сначала не запрашивает документы, а уже потом, в случае не предоставления документов блокирует счета, а делает с точностью наоборот? При первом же требованию мною были бы предоставлены все необходимые документы и пояснения, однако Вы сначала все заблокировали, а уже потом устно запросили документы и пояснения!

Полагаю, что такие действия некорректны с Вашей стороны! Когда разблокируют мои счет, карты и доступ к Raiffeisen-Online? 29.11.2017 17:01 8431

Процедура блокировки карты Райффайзенбанка, как закрыть

» Если банковская карта Райффайзенбанка была утеряна, забыта в банкомате или терминале, она может легко попасть в руки злоумышленников.

Подобрав пароль, они снимут ваши деньги или проведут другие сомнительные финансовые операции.

Чтоб этого не произошло, непременно нужно быстро заблокировать свою карту Райффайзенбанка по телефону или через личный кабинет в интернете. Несанкционированный доступ к счету ограничивается в течение нескольких минут после обращения клиента, снять деньги будет нельзя, даже зная ПИН-код. Для многих людей до сих оптимальным вариантом, позволяющим заблокировать потерянную или украденную карточку Райффайзенбанка, является обращение в банк.

Для этого потребуется найти ближайшее отделение и написать письменное заявление. Не именные карты, то есть те, на которых не указывается имя и фамилия владельца, сразу же перевыпускаются. Сложнее дело обстоит с именными — для перевыпуска в среднем требуется 10 дней.

Но даже если карточка простая, некоторое время занимает путь в отделение банка, ожидание специалиста в очереди, написание заявления об утере и отправка запроса на восстановление счета. Понятно, что за это время кто-то может найти карту и воспользоваться ей.

Исключает риски мгновенная блокировка, осуществляемая сразу после того, как вы обнаружили пропажу. Райффайзенбанк разработал несколько способов блокировки, для использования которых необходим мобильный телефон или же доступ в интернет-банкинг, где производились финансовые операции. Недавно Райффайзен ввел услугу, позволяющую блокировать карту посредством СМС-сообщений.

Необходимо иметь доступ к привязанному номеру мобильного, а также знать последние четыре цифры пластика.

Не раздумывая долго о том, что делать, если потерял карту, набирайте с телефона:

  1. через пробел ХХХХ — последние числа номера.
  2. слово БЛОК;

Сообщение отправляется на номер 7722. Блокировка происходит мгновенно. Здесь есть один нюанс — обязательное использование телефона, который привязан к карте Райффайзенбанка.

А доступа к нему может не быть, если, например, карту не потеряли, а ее владельца ограбили, вместе с тем забрав и другие ценные вещи. Если доступа к сотовому нет, свяжитесь с менеджерами по номеру горячей линии.

Сделать это можно с любого мобильного или городского телефона. Обратите внимание, что телефоны для:

  1. жителей других городов – 8 800 700 17 17 или 8 800 700 88 55.
  2. москвичей — 8 800 700 91 00;

Заблокировать карту Райффайзенбанка по телефону таким способом максимально быстро не получится.

Сначала вы попадаете в голосовое меню, следуя подсказкам и нажимая цифры, а после вас перенаправят к специалисту. Обычно процесс занимает от 3 до 5 минут, если имеются свободные линии операторов. Банк имеет право закрывать карту только после подтверждения личности владельца.

Назовите свои паспортные данные и причину блокировки. Может потребоваться информация о последних поступивших или отправленных платежах, номере и тому подобном. Служба поддержки Райффайзенбанка работает в круглосуточном режиме.

Заблокировать карту через личный кабинет могут только владельцы интернет-банкинга. Войдите под своим логином и паролем в приложение raiffeisen , найдите пункт «Частные лица», далее «Банковские карты».

Для того чтобы закрыть свою карту через интернет, понадобится указать:

  1. проверочный код.
  2. номер мобильного;
  3. дополнительную информацию;
  4. фамилию, имя и отчество владельца;
  5. номер карточки;
  6. пункт «Блокировка»;
  7. причину блокировки (украдена или потеряна);
  8. дату рождения;

После этого необходимо сверить указанные данные и согласиться с условиями обработки личной информации. ВАЖНО! Рассмотрение заявки занимает обычно не больше 10 минут. После подтверждения карта блокируется, входить в интернет-банкинг под тем же логином и паролем будет невозможно.

Разблокировать свою карту Райффайзенбанка возможно только в том случае, если она была потеряна, а не украдена. Этот пункт указывается во время заполнения заявки на блокировку.

Подобные меры необходимы для того, чтоб обеспечить максимальную безопасность пользователей. Так как вход в интернет-банкинг не осуществляется после обработки заявки оператором, заняться восстановлением с него никак нельзя. Сделать активным пластик можно только в отделении финансовой организации или информационном центре.

При этом предоставляется написанное от руки заявление и паспорт.

Такая же процедура актуальна, если владелец карты случайно ввел неверно три раза пароль, и банкомат (терминал) забрал платежный инструмент. В некоторых случаях владелец карты сам блокирует ее, когда она не украдена и не потеряна.

Вопрос разблокировки рассматривается в каждом случае индивидуально, все зависит от причины блокировки. Если личность владельца подтверждена, причина ясна, то после одобрения специалистами банка карточка вновь заработает, станет доступен весь функционал. Блокировка, которая произошла по решению финансовой организации, например, если человек находился под следствием, касающимся махинаций с деньгами, может быть отменена только по решению суда.

Банк не имеет права снимать ограничение, пока не поступит соответствующее распоряжение. Разблокировка банковской карты — довольно длительный процесс, шансы на успешный результат не всегда велики. Даже если владелец карты не делал ничего противозаконного, например, просто забыл карточку дома, но подумал, что ее украли, и сразу же сообщил об этом факте сотрудникам банка по горячей линии, ее вряд ли согласятся разблокировать.

Гораздо проще перевыпустить пластик. Когда карточка не именная, то это займет около 10 минут, потребуется предоставить только свой паспорт.

Оформление именных нструментов длится несколько дольше. Принести пластик можно в любое отделение банка в своем городе. Не обязательно, чтобы филиал Райффайзенбанка совпадал с тем местом, где карта оформлялась.

Однако сдача пластика не означает, что счет будет заблокирован.

Закрыть карту и вместе с ней свою кредитную линию в финансовой организации — достаточно длительный процесс. Сотрудники банка сначала должны проверить личность держателя пластика, а после движение средств на его счету. Если карта кредитная и ей активно пользовались, процесс может занять несколько недель.

Заблокировать карту Райффайзенбанка клиенты могут различными способами.

Самый простой метод — это отправка СМС, но в таком случае обязателен доступ к сотовому телефону, к которому привязана карта. Другие способы (по номеру телефона, в интернет-банкинге) также эффективны, но потребуется больше времени. При оформлении дебетовой или кредитной карты клиенты получают случайно сгенерированный код.

Вам также может понравиться...